Департамент АФМ по Алматы выявил противоправную деятельность шести микрофинансовых организаций (МФО).

По данным пресс-службы ведомства, в отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit» и «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

Как стало известно, заемщиков МФО, имеющих просрочку платежей, принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE KZ», «TENGO KZ» и «HAVA KZ». 

«При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита», - говорится в сообщении.

К примеру, один из должников при займе в 120 тыс. тенге оплатил по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и процентов.

«Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии», - отметили в АФМ.

По предварительным данным, в результате деятельности указанных МФО граждане понесли ущерб в размере 30 млрд тенге.

Напомним, в феврале прокуратура области Абай выявила, что местные МФО выдавали кредиты без проведения биометрической идентификации заемщиков, что позволило мошенникам оформлять займы на граждан без их ведома.